Dashboard financeiro para PME
Painel de indicadores financeiros para uma distribuidora de médio porte: integrações com ERP e bancos, gráficos em tempo real e controle de acesso por perfil.
O desafio
A Distribuidora Horizonte, com cerca de 80 funcionários, fechava seus números em planilhas. Toda segunda-feira, o financeiro gastava o dia consolidando dados do ERP, extratos bancários e relatórios de vendas em um Excel gigante que quebrava com frequência. A diretoria só enxergava o caixa com uma semana de atraso — e decisões de compra e crédito eram tomadas no escuro.
O pedido foi direto: "queremos abrir uma tela de manhã e saber como a empresa está, sem esperar ninguém montar planilha".
A solução
Desenvolvemos um dashboard financeiro sob medida, com frontend em React e backend em Node.js sobre PostgreSQL:
- Integrações automáticas: conector com o ERP (TOTVS) via API, conciliação bancária com importação de extratos OFX e leitura diária das posições de contas a pagar e receber.
- Indicadores que importam: fluxo de caixa realizado vs. projetado, DRE gerencial mensal, inadimplência por carteira de clientes, margem por linha de produto e ponto de equilíbrio.
- Gráficos interativos com comparativos por período e drill-down — do número consolidado até o lançamento individual em dois cliques.
- Autenticação e perfis de acesso: diretoria vê tudo; gerentes comerciais veem apenas suas carteiras; contador externo tem acesso de leitura ao fechamento.
- Alertas configuráveis por e-mail quando o caixa projetado fura o limite mínimo ou a inadimplência passa do teto definido.
O projeto rodou em 10 semanas, com duas semanas finais de operação assistida ao lado do time financeiro para validar os números contra o fechamento contábil.
Resultados
- Fechamento semanal caiu de 8 horas para zero: os dados consolidam sozinhos, todas as noites.
- Visibilidade de caixa em D+1 em vez de D+7, com projeção de 90 dias.
- Inadimplência caiu 22% em 5 meses, porque os alertas antecipam a cobrança antes do problema crescer.
- A diretoria aposentou a planilha mestre — e o financeiro passou a gastar o tempo analisando, não consolidando.
O dashboard segue evoluindo sob contrato de suporte, com novos indicadores entrando a cada trimestre.